Es muy común que cuando tengamos inquietudes de invertir debamos de buscar cual de las alternativas se adapta mejor, tanto a nuestra personalidad como a nuestro perfil de riesgo. En este sentido, hoy vamos a hablar sobre en que debemos de fijarnos cuando vamos a suscribir un fondo de inversión de gestión activa y que os voy desgranar de manera rápida en 4 sub-apartados en función de una mayor a menor importancia.
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- Lo primero de todo que debemos de hacer es informarnos: Para ello primeramente debemos de realizar un ejercicio de auto-conocimiento para poder identificar nuestro perfil de riego con la mayor exactitud posible. Solo de esta manera podremos buscar o filtrar los productos que mejor se adaptan a nosotros. Para ello la CNMV creó una escala de riesgo que va desde el 1 – 7.
Cuánto mayor sea la magnitud de la escala, mayor será el riesgo que asume el inversor al invertir en un fondo. Una vez realizada esta tarea, debemos de empaparnos bien sobre las políticas de inversión de los fondos y ver que se cumplen a rajatabla y sobre todo una condición muy importante, huya de sus bancos de toda la vida, solo le recomendarán productos alineados con los intereses del banco (altas comisiones, no coincidirán con su nivel de riesgo, etc…) en vez de con los suyos.
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- Comparar entre los diferentes fondos de inversión: Una vez determinadas nuestro nivel de riesgo y nivel de acción debemos de comparar entre los diferentes fondos de inversión de una misma categoría porque podemos llevarnos sorpresas en términos de rentabilidad y sobre todo costes de gestión (aquí teneis un post con todos los costes implicitos y explicitos de un fondo de inversión) y en este sentido es donde deberíamos de comparar muy bien los fondos de gestoras independientes con los fondos de gestoras de bancos.
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- Analizar muy bien los fondos: Es decir, realizar un análisis exhaustivo de todo lo concerniente al fondo de inversión como puede ser la trayectoria del equipo gestor, los resultados del fondo a lo largo de la historia, como se comporta en los momentos difíciles, si estamos dispuestos a «soportar» las máximas pérdidas históricas
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- Llevar a cabo la operativa: Buscando la manera de minimizar los costes en la medida de lo posible, diversificando la inversión sin concentrar todo en el mismo fondo y realizando aportaciones periódicas para que la diversificación también sea temporal. También deberíamos de tener en cuenta el realizar los mínimos movimientos posibles y sobre todo, si hemos llegado a este punto, debemos de confiar en la gestión llevada a cabo por el gestor y no vender a la primera caída que se nos presente.
Con estos «tips» tenemos unas altas probabilidades de éxito de tener una cartera de fondos adaptada a nuestras necesidades reales, tanto de inversión como de riesgo y que nos permita cumplir nuestros objetivos a largo plazo.
Espero que te sea de utilidad, nos vemos por el foro Proinversores 😉